Congelamento de USDT na TRON: o que a nova força-tarefa da Tether e da Chainalysis significa para as empresas

13/11/2026

Em 12 de novembro de 2026, a Tether, a rede TRON e a Chainalysis anunciaram a Digital Crime Task Force (DCTF), uma iniciativa privada que vai identificar fraudes, ataques hackers e lavagem de dinheiro envolvendo USDT na TRON e ajudar a congelar os fundos antes que sejam movimentados. No mesmo dia, uma nova pesquisa sobre um ano de congelamentos realizados pela Tether mostrou quanto USDT pode sair de um endereço entre o momento em que o congelamento é proposto e sua execução.

Para qualquer empresa que recebe ou envia pagamentos em USDT TRC20, as duas notícias são importantes. USDT congelado não pode ser movimentado, e fundos que tiveram contato com um endereço sinalizado podem gerar questionamentos de compliance para sua empresa.

O que aconteceu

Uma nova força-tarefa. Segundo os anúncios divulgados pela Unchained e pelo Bitcoin.com News, a DCTF combina a inteligência blockchain e as ferramentas de investigação baseadas em inteligência artificial da Chainalysis com a capacidade da Tether e da TRON de agir diretamente na blockchain.

Em vez de esperar que as vítimas denunciem um crime, o grupo vai procurar proativamente atividades suspeitas envolvendo USDT na TRON, compartilhar informações com as autoridades, coordenar congelamentos e receber solicitações de bloqueio da polícia.

Entre as principais áreas de atuação estão golpes de investimento e golpes românticos, ataques hackers, financiamento do terrorismo e ataques cibernéticos da Coreia do Norte.

O CEO da Tether, Paolo Ardoino, afirmou: "Os criminosos estão usando inteligência artificial para agir mais rápido do que nunca, e esperar que uma vítima denuncie um crime já não é suficiente."

Segundo a Tether, a empresa já congelou mais de US$ 7 bilhões associados a atividades ilícitas, trabalhando com mais de 360 órgãos de aplicação da lei em 73 países.

A DCTF surge após o encerramento da T3 Financial Crime Unit, criada em setembro de 2024 pela TRON, Tether e TRM Labs. Segundo uma reportagem da Bloomberg publicada em 4 de novembro, a unidade foi dissolvida no final de agosto devido à demora nas respostas e à falta de coordenação entre seus integrantes. Em maio, a T3 havia informado que já tinha congelado mais de US$ 450 milhões em ativos ilícitos.

O intervalo até o congelamento. Um estudo da FreezeCheck, projeto de verificação de riscos de carteiras, analisou os congelamentos de USDT na TRON entre 4 de novembro de 2025 e 7 de novembro de 2026, abrangendo 4.199 endereços.

O USDT na TRON utiliza um sistema multisig 2 de 3: um dos responsáveis propõe a inclusão de um endereço na lista de bloqueio por meio da função addBlackList(address), mas o endereço só é bloqueado quando um segundo responsável confirma a operação.

Como a proposta fica visível na blockchain, o titular do endereço pode identificá-la antes que o congelamento seja executado.

O estudo identificou que:

O tempo mediano entre a proposta e a execução do congelamento foi de 9,7 minutos, mas cerca de 30% dos endereços (1.257) esperaram mais de uma hora.
Durante esse intervalo, 219 endereços que acabaram sendo congelados enviaram 65,4 milhões de USDT, aproximadamente 2,3 vezes mais do que em períodos equivalentes anteriores às propostas.
A maior transferência individual foi de aproximadamente 15,2 milhões de USDT, realizada em 20 de setembro de 2026, cerca de cinco minutos após a proposta de congelamento e 64 minutos antes de sua execução.
Outros 104,2 milhões de USDT foram enviados para 982 endereços que já estavam congelados, por 1.945 remetentes diferentes. Dessas transferências, 280 chegaram até uma hora após a entrada em vigor do congelamento.

Os autores ressaltam que uma transferência realizada durante esse intervalo não prova que o remetente tenha visto a proposta de congelamento.

Além disso, o valor de 65,4 milhões de USDT considera apenas os endereços que continuavam congelados na data de encerramento da análise. Portanto, pode não representar todos os endereços que foram alvo de propostas de congelamento.

A FreezeCheck também opera um bot comercial de verificação de carteiras e planeja oferecer serviços pagos, o que significa que tem interesse comercial nos resultados apresentados.

O que isso significa para as empresas

Os fundos podem ser movimentados rapidamente. Se USDT roubado ou associado a fraudes sair de um endereço sinalizado antes da execução do congelamento, poderá chegar a carteiras comuns em poucos minutos, inclusive ao checkout de uma empresa.
Mais congelamentos podem acontecer. Uma força-tarefa que procura ativamente transações ilícitas tende a sinalizar mais endereços. Fundos que passaram por esses endereços podem receber maior atenção de exchanges e bancos quando você tentar convertê-los ou sacá-los.
Pagamentos para endereços congelados representam prejuízo. USDT enviado para um endereço incluído na lista de bloqueio não pode ser movimentado pelo destinatário. Para empresas que realizam pagamentos em massa a afiliados, parceiros ou fornecedores, uma única transferência para o endereço errado pode causar perda financeira e problemas de suporte.

O que fazer agora

Verifique os pagamentos recebidos antes de creditá-los. Use um processador que analise a origem dos pagamentos em USDT com base em dados de risco AML antes que os fundos sejam creditados, e não depois.
Verifique os endereços imediatamente antes de cada pagamento, não apenas no momento do cadastro do destinatário. Uma carteira considerada segura na semana passada pode estar na lista de bloqueio hoje.
Faça a liquidação rapidamente. Converter ou sacar os valores recebidos sem demora reduz o tempo em que seus fundos permanecem em uma plataforma junto a ativos relacionados a endereços que podem ser sinalizados posteriormente.
Mantenha registros. Armazene os hashes das transações, os identificadores das faturas e os dados dos clientes para cada pagamento. Assim, você terá as informações necessárias caso uma exchange, um banco ou um órgão regulador solicite esclarecimentos.
Não dependa de uma única rede. Oferecer USDT em mais de uma rede ou disponibilizar USDC como alternativa dá mais opções à empresa caso determinada rede ou token enfrente novas restrições. Para empresas que operam na União Europeia, consulte também nosso guia sobre USDT na UE após o prazo da ESMA.

Como a PassimPay pode ajudar

A PassimPay é um gateway de pagamento em criptomoedas para empresas que permite aceitar USDT na TRON e em outras redes por meio de API ou plugins prontos para CMS:

Recebimento de USDT TRC20 na TRON e em outras redes, com crédito automático dos pagamentos após a confirmação pela rede. Saiba mais sobre o gateway de pagamento em USDT.

Verificação AML antes do crédito. A PassimPay analisa os pagamentos recebidos com base em dados de risco AML antes que os fundos sejam creditados no saldo da empresa. A AMLBot está entre seus parceiros de análise AML e blockchain. Quando um pagamento é sinalizado como de alto risco, os fundos ficam retidos enquanto a transação é analisada, e a empresa recebe uma notificação direta para decidir se deve liberar o pedido. A verificação é gratuita em todos os planos, e a PassimPay se comunica apenas com a empresa, nunca com o pagador.

Pagamentos em massa a partir de um único painel com o PassimPay Multisender.

Suporte a várias redes e stablecoins, permitindo oferecer USDT e USDC como opções de pagamento.

Não sabe qual rede usar para USDT? Confira nosso artigo Visão geral do USDT: como pagar e qual rede escolher.

Sua empresa aceita USDT na TRON? Entre em contato com nossa equipe para entender como funcionam as verificações dos pagamentos recebidos e a análise de endereços antes dos pagamentos enviados.

Perguntas frequentes

A Tether pode congelar USDT na TRON?

Sim. O USDT na TRON utiliza um sistema multisig 2 de 3 que permite adicionar endereços a uma lista de bloqueio. Depois que o congelamento é executado, o endereço não pode mais enviar USDT.

O que é a Digital Crime Task Force (DCTF)?

É uma iniciativa privada lançada em 12 de novembro de 2026 pela Tether, TRON e Chainalysis para identificar atividades ilícitas envolvendo USDT na TRON, colaborar com as autoridades e ajudar a congelar fundos antes que sejam movimentados.

O que acontece se eu enviar USDT para um endereço congelado?

Os fundos chegam ao endereço, mas o destinatário não consegue movimentá-los. Por isso, verifique o endereço do destinatário imediatamente antes de cada pagamento.

Quanto tempo leva para congelar USDT?

Segundo o estudo da FreezeCheck, o tempo mediano entre a proposta e a execução do congelamento foi de 9,7 minutos. No entanto, cerca de 30% dos congelamentos levaram mais de uma hora.

É seguro aceitar pagamentos em USDT TRC20?

Sim, desde que você utilize um processador com verificação AML, mantenha registros de todos os pagamentos e faça a liquidação dos fundos rapidamente.