Como funciona a avaliação de riscos AML?
Protocolo de Gestão de Risco: Transações e Retenção
As transações que apresentam um fator de risco superior a 70 podem ser bloqueadas, incluindo aquelas onde o fator de risco esteja entre 69 e 50. Após o registro, algumas transações podem ser retidas manualmente pelo serviço de verificação para os procedimentos KYC (Conheça seu cliente) e AML/CFT (Combate à lavagem de dinheiro/Combate ao financiamento do terrorismo), especialmente se o nível de risco da empresa for significativo ou houver indícios de atividade suspeita, ou sanções.
Categorias de Triagem: Priorize a Escrutínio
Adicionalmente, revise os critérios de avaliação. Sugerimos que se dê prioridade ao controle de categorias relevantes, como:
- Sanções;
- Financiamento do terrorismo;
- Mercado/serviço da Darknet, serviço ilegal;
- Resgate/moedas roubadas;
- Golpe;
Se os critérios identificados forem mais frequentes do que 5 em 100, não é recomendado aceitar fundos, pois é altamente provável que os valores sejam retidos e o depósito não seja creditado ao comerciante.