Блокировки USDT в TRON: как рабочая группа Tether и Chainalysis повлияет на мерчантов

13/11/2026

12 ноября 2026 года Tether, сеть TRON и Chainalysis объявили о создании Digital Crime Task Force (DCTF) — частной инициативы, направленной на выявление мошенничества, хакерских атак и отмывания денег с использованием USDT в сети TRON. Одна из ее задач — помогать замораживать средства до того, как они будут перемещены. В тот же день было опубликовано новое исследование, охватывающее год заморозок Tether. Оно показало, сколько USDT может покинуть адрес за время между предложением о заморозке и её фактическим исполнением.

Для любого бизнеса, который принимает или отправляет платежи в USDT TRC20, важны обе новости. Замороженные USDT нельзя использовать, а средства, которые взаимодействовали с отмеченным как подозрительный адресом, могут вызвать вопросы со стороны комплаенс-служб.

Что произошло

Новая рабочая группа. Согласно сообщениям Unchained и Bitcoin.com News, DCTF объединяет аналитические данные блокчейна и инструменты расследований на основе искусственного интеллекта от Chainalysis с возможностями Tether и TRON принимать меры непосредственно в блокчейне.

Вместо того чтобы ждать сообщений о преступлениях от пострадавших, группа будет самостоятельно выявлять подозрительную активность с USDT в сети TRON, передавать результаты расследований правоохранительным органам, координировать заморозку средств и принимать запросы на блокировку от полиции.

Основные направления работы — инвестиционное и романтическое мошенничество, хакерские атаки, финансирование терроризма и кибератаки со стороны Северной Кореи.

Генеральный директор Tether Паоло Ардоино заявил: «Преступники используют искусственный интеллект, чтобы действовать быстрее, чем когда-либо, и ждать, пока жертва сообщит о преступлении, уже недостаточно».

По данным Tether, компания заморозила более $7 млрд, связанных с незаконной деятельностью, сотрудничая с более чем 360 правоохранительными органами в 73 странах.

Создание DCTF последовало за закрытием T3 Financial Crime Unit — подразделения, основанного в сентябре 2024 года компаниями TRON, Tether и TRM Labs. Как сообщило Bloomberg 4 ноября, подразделение было расформировано в конце августа из-за медленного реагирования и недостаточной координации между участниками. В мае T3 заявляла о заморозке незаконных активов на сумму более $450 млн.

Задержка при заморозке. Проект FreezeCheck, занимающийся проверкой рисков криптокошельков, изучил случаи заморозки USDT в сети TRON с 4 ноября 2025 года по 7 ноября 2026 года. Исследование охватило 4 199 адресов.

Управление USDT в сети TRON осуществляется через механизм мультиподписи 2 из 3 (multisig). Один из владельцев ключа предлагает добавить адрес в черный список с помощью функции addBlackList(address), но адрес блокируется только после подтверждения вторым владельцем ключа.

Предложение о заморозке видно в блокчейне, поэтому владелец адреса может узнать о нём заранее.

Исследование показало:

Медианное время между предложением о заморозке и её исполнением составило 9,7 минуты. При этом около 30% адресов (1 257) ожидали блокировки более часа.
За этот промежуток 219 адресов, которые впоследствии были заморожены, отправили 65,4 млн USDT. Это примерно в 2,3 раза больше, чем за аналогичные периоды до появления предложений о заморозке.
Самый крупный отдельный перевод составил около 15,2 млн USDT. Он был выполнен 20 сентября 2026 года, примерно через пять минут после предложения о заморозке и за 64 минуты до её исполнения.
На 982 уже замороженных адреса поступило 104,2 млн USDT от 1 945 разных отправителей. При этом 280 переводов поступили в течение часа после вступления заморозки в силу.

Авторы подчеркивают, что перевод, совершённый в промежутке между предложением и исполнением заморозки, не доказывает, что отправитель видел это предложение.

Кроме того, сумма 65,4 млн USDT учитывает только адреса, которые оставались замороженными на дату завершения исследования. Поэтому она может не отражать все адреса, в отношении которых предлагалась заморозка.

FreezeCheck также управляет коммерческим ботом для проверки криптокошельков и планирует запуск платных услуг. Таким образом, проект имеет коммерческую заинтересованность в результатах исследования.

Что это означает для бизнеса

Средства могут перемещаться очень быстро. Если украденные USDT или средства, связанные с мошенничеством, покинут подозрительный адрес до исполнения заморозки, они могут за считаные минуты попасть на обычные кошельки, в том числе через платежную форму интернет-магазина.
Количество заморозок может увеличиться. Рабочая группа, которая активно выявляет незаконные транзакции, вероятно, будет отмечать больше адресов как подозрительные. Средства, проходившие через такие адреса, могут привлечь дополнительное внимание криптобирж и банков при конвертации или выводе.
Выплаты на замороженные адреса приводят к финансовым потерям. USDT, отправленные на адрес из чёрного списка, не могут быть перемещены получателем. Для компаний, которые осуществляют массовые выплаты партнёрам, аффилиатам или поставщикам, даже один перевод на заблокированный адрес означает прямые убытки и дополнительные обращения в поддержку.

Что делать сейчас

Проверяйте входящие платежи до их зачисления. Используйте платежный сервис, который проверяет происхождение поступающих USDT по данным AML до зачисления средств, а не после.

Проверяйте адреса непосредственно перед выплатой, а не только при регистрации получателя. Кошелёк, который неделю назад не вызывал подозрений, сегодня может оказаться в черном списке.

Не откладывайте расчеты и вывод средств. Своевременная конвертация или вывод поступлений сокращает время, в течение которого ваши средства находятся на платформе рядом с активами, связанными с адресами, которые впоследствии могут быть отмечены как подозрительные.

Сохраняйте данные о транзакциях. Храните хеши транзакций, идентификаторы счетов и информацию о клиентах по каждому платежу. Это позволит ответить на запросы криптобиржи, банка или регулятора.

Не ограничивайтесь одной сетью. Возможность принимать USDT в нескольких сетях или предлагать USDC в качестве альтернативы даёт бизнесу больше вариантов, если для определённой сети или токена появятся новые ограничения. Компаниям, работающим в ЕС, также рекомендуем ознакомиться с нашим материалом об USDT в Евросоюзе после установленного ESMA срока.

Как помогает PassimPay

PassimPay — это криптовалютный платежный шлюз для бизнеса, который позволяет принимать USDT в сети TRON и других блокчейнах через API или готовые CMS-плагины:

Прием USDT TRC20 в сети TRON и других сетях с автоматическим зачислением платежей после подтверждения транзакции блокчейном. Подробнее — на странице платежного шлюза для USDT.
AML-проверка до зачисления средств. PassimPay проверяет входящие платежи по данным AML-рисков до их зачисления на баланс компании. AMLBot входит в число партнеров PassimPay по AML-проверкам и блокчейн-аналитике. Если платеж получает высокий уровень риска, средства временно удерживаются на период проверки, а компания получает прямое уведомление, чтобы решить, можно ли выполнять заказ. Проверка бесплатна на всех тарифах. PassimPay взаимодействует только с мерчантом, а не с плательщиком.
Массовые выплаты из единой панели управления с помощью PassimPay Multisender.
Поддержка нескольких сетей и стейблкоинов, позволяющая предлагать клиентам USDT и USDC одновременно.

Не знаете, какую сеть выбрать для USDT? Прочитайте наш материал «Обзор USDT: как платить и какую сеть выбрать».

Принимаете USDT в сети TRON? Свяжитесь с нашей командой, и мы расскажем, как работают проверки входящих платежей и адресов перед отправкой выплат.

Часто задаваемые вопросы

Может ли Tether заморозить USDT в сети TRON? Да. Управление USDT в сети TRON осуществляется через механизм мультиподписи 2 из 3, который позволяет добавлять адреса в черный список. После исполнения заморозки с такого адреса больше нельзя отправлять USDT.

Что такое Digital Crime Task Force (DCTF)? Это частная инициатива, запущенная 12 ноября 2026 года компаниями Tether, TRON и Chainalysis для выявления незаконной активности с USDT в сети TRON, сотрудничества с правоохранительными органами и содействия заморозке средств до их перемещения.

Что произойдет, если отправить USDT на замороженный адрес? Средства поступят на адрес, но получатель не сможет их перевести. Поэтому проверяйте адрес получателя непосредственно перед каждой выплатой.

Сколько времени занимает заморозка USDT? Согласно исследованию FreezeCheck, медианное время между предложением о заморозке и ее исполнением составило 9,7 минуты. Однако примерно 30% заморозок занимали более часа.

Безопасно ли принимать платежи в USDT TRC20? Да, при условии использования платежного сервиса с AML-проверками, сохранения данных обо всех платежах и своевременного проведения расчётов.