Политика AML и KYC
Команда PassimPay ("PassimPay", "Компания") стремится поддерживать высочайшие стандарты честности, прозрачности и соответствия мировому законодательству. Команда PassimPay ("PassimPay", "Компания") не приемлет отмывание денег, финансирование терроризма или любые другие формы незаконной деятельности и стремится внедрять политики, процедуры и средства контроля, сформированные на основе лучших отраслевых практик и наиболее эффективных стандартов по борьбе с отмыванием денег, применяемых во всем мире. Мы понимаем важность предотвращения отмывания денег и применяем все меры для предотвращения использования наших услуг в мошеннических или незаконных целях. Настоящая Политика по борьбе с отмыванием денег (AML) и "Знай своего клиента" описывает нашу приверженность борьбе с финансовыми преступлениями и обеспечению законности всех операций, проводимых через нашу платформу.
Эти правила являются универсальными и распространяются на всех лиц, связанных с компанией, включая, но не ограничиваясь, ее сотрудников, членов совета директоров, партнеров, клиентов, подрядчиков и т. д.
1. Цель настоящего документа
Цель настоящего документа - дать краткий обзор элементов и процедур, входящих в режим соблюдения требований компании по противодействию отмыванию денег/финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Он предназначен для ознакомления партнеров, клиентов, поставщиков, подрядчиков, сотрудников, регулирующих органов, правоохранительных органов и других заинтересованных сторон, имеющих отношение к нашей деятельности в области ПОД/ФТ. Обращаем ваше внимание на то, что данный документ не является исчерпывающим изложением всех политик, процедур и механизмов контроля, внедренных компанией для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других видов незаконной деятельности.
2. Компания определяет отмывание денег следующим образом:
1. Действие по конвертации или передаче имущества, зная, что это имущество получено в результате преступной деятельности или активного участия в таких незаконных действиях, с целью скрыть или замаскировать незаконное происхождение имущества. Сюда также может входить оказание помощи любому лицу, участвующему в такой деятельности, с целью уклонения от правовых последствий своих действий.
2. Действие по сокрытию или маскировке подлинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав, связанных с имуществом, или владения им, при осознании того, что это имущество получено в результате преступной деятельности или активного участия в такой деятельности.
3. Действие по приобретению, владению или использованию имущества с осознанием в момент получения, что указанное имущество получено в результате преступной деятельности или активного участия в такой деятельности.
4. Участие, объединение с намерением совершить, попытки совершить, а также пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, описанных в пунктах 1, 2 и 3.
Финансирование терроризма подразумевает предоставление средств на террористическую деятельность. С юридической точки зрения оно включает в себя акт приобретения или сбора средств любыми способами, прямо или косвенно, с намерением использовать эти средства или с осознанием того, что они будут использованы, полностью или частично, для содействия любой форме терроризма.
Террористическая деятельность в первую очередь направлена на запугивание населения или принуждение правительства к определенным действиям. Это достигается путем совершения преднамеренных действий, таких как умышленное убийство, причинение серьезного вреда или создание угрозы для людей, нанесение значительного имущественного ущерба, способного причинить серьезный вред людям, или существенное вмешательство в работу основных служб, объектов или систем или их нарушение.
Правовая база
Как регулируемый бизнес, PassimPay обязан соблюдать Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и Закон о международных санкциях, которые требуют от PassimPay идентифицировать и проверять личность своих клиентов, проводить постоянный мониторинг их деятельности, включая мониторинг операций, вести записи о деятельности клиентов и соответствующие документы в течение не менее пяти лет и сообщать об определенных операциях в органы власти.
PassimPay действует в соответствии с применимыми законами и правилами по борьбе с отмыванием денег, включая, но не ограничиваясь, рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также соответствующим национальным и международным законодательством. Соблюдение нами этих законов не подлежит обсуждению.
3. Риск-ориентированный подход и оценка рисков
В PassimPay мы используем риск-ориентированный подход к процедурам должной осмотрительности, который включает в себя сбор информации и документации для оценки профиля риска каждого потенциального клиента. Наша команда проявляет усердие, здравый смысл и максимальную осторожность, чтобы всесторонне оценить характер и природу всех клиентов.
PassimPay непоколебима в своем стремлении вести бизнес с соблюдением высочайших этических стандартов. Мы твердо решили не вступать в деловые отношения с физическими или юридическими лицами, которые потенциально могут подорвать репутацию нашей компании или поставить под угрозу целостность индустрии виртуальных валют.
Для выявления, оценки и анализа рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с ее деятельностью, компания готовит оценку рисков, принимая во внимание следующие категории:
- Риск клиента;
- Географический риск;
- Продуктовый риск; и
- риск канала доставки.
После того как риск оценен и отнесен к конкретному клиенту, в зависимости от степени риска, он должен периодически пересматриваться по мере получения информации о клиенте и его деятельности.
Должностное лицо, ответственное за соблюдение требований
Правление Компании назначает специалиста по комплаенсу, который выполняет обязанности и обязательства Компании в области ПОД/ФТ и выступает в качестве контактного лица ПФР. Специалист по комплаенсу подчиняется непосредственно правлению и обладает компетенцией, средствами и доступом к соответствующей информации во всех структурных подразделениях Компании.
Должностным лицом может быть назначено только лицо, имеющее образование, профессиональную пригодность, способности, личные качества, опыт и безупречную репутацию, необходимые для выполнения перечисленных ниже обязанностей.
В обязанности сотрудника по соблюдению нормативных требований входят, в частности:
- организация сбора и анализа информации, относящейся к необычным сделкам, операциям или обстоятельствам, подозреваемым в отмывании денег или финансировании терроризма, которые стали очевидны в деятельности Компании;
- сообщение в ПФР (подразделения финансовой разведки) в случае возникновения подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма;
- периодическое представление правлению Компании письменных отчетов о соблюдении требований, вытекающих из Закона;
- выполнение иных обязанностей и обязательств, связанных с соблюдением требований Закона.
4. Программа обеспечения соответствия требованиям ПОД/ФТ
4.1. Должная осмотрительность
Компания применяет следующие меры должной осмотрительности:
- идентификация клиента и проверка предоставленной информации на основании сведений, полученных из надежного и независимого источника, в том числе с использованием средств электронной идентификации и доверительных услуг для электронных транзакций;
- идентификация бенефициарного владельца и, в целях проверки его личности, принятие мер в объеме, позволяющем Компании убедиться в том, что она знает, кто является бенефициарным владельцем, и понимает структуру собственности и контроля клиента;
- понимание деловых отношений и, при необходимости, сбор информации о них;
- проверка информации о том, является ли лицо политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, известным как близкое окружение;
- проверка своих клиентов на предмет соблюдения санкций;
- мониторинг деловых отношений.
4.2. Мониторинг транзакций
Мы используем сложные системы мониторинга транзакций для выявления и сообщения о подозрительных действиях.
Структура транзакций клиента отслеживается для выявления необычных или подозрительных операций. Таким образом, PassimPay будет отслеживать все транзакции и оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию у клиентов, если транзакции кажутся подозрительными, а также сообщать обо всех подозрительных транзакциях в соответствующие органы через своего сотрудника по соблюдению нормативных требований. PassimPay будет регулярно сообщать о подозрительных операциях в соответствующие органы в случае их возникновения.
Специалист по соблюдению нормативных требований будет осуществлять ежедневный мониторинг всех транзакций, чтобы определить, какие транзакции являются законными, а какие кажутся подозрительными. О подозрительных/необычных транзакциях сообщается в соответствующие органы.
4.3. Обучение по вопросам ПОД/ФТ
PassimPay гарантирует, что все сотрудники и заинтересованные стороны проходят регулярное обучение по политике и процедурам AML. Такое обучение помогает поддерживать осведомленность и понимание правил и лучших практик AML.
Сроки и содержание обучения определяются в соответствии с потребностями компании. Периодичность обучения может меняться в зависимости от изменений законодательных и/или нормативных требований, обязанностей сотрудников, а также любых других изменений в бизнес-модели. Программа обучения направлена на ознакомление сотрудников Компании с последними достижениями в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, включая практические методы и тенденции, используемые для этих целей.
4.4. Ведение учета
PassimPay ведет полный учет информации о клиентах, транзакциях и документации, связанной с ПОД/ФТ, не менее пяти лет после прекращения деловых отношений.
Компания внедряет необходимые правила защиты персональных данных при применении требований, вытекающих из ее обязательств по настоящему договору.
Компания имеет право обрабатывать персональные данные, полученные при выполнении этих правил, только в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, и эти данные не должны дополнительно обрабатываться способом, не соответствующим цели, например, в маркетинговых целях.
5. Отчетность и соблюдение требований
5.1. Сообщение о подозрительной деятельности
Если Компания выявляет деятельность или факты, характеристики которых указывают на использование преступных доходов, финансирование терроризма или другие уголовные преступления или попытку их совершения, или в отношении которых Компания подозревает или знает, что они представляют собой отмывание денег, финансирование терроризма или совершение другого уголовного преступления, сотрудник по соблюдению нормативных требований Компании обязан сообщить об этом в ПФР немедленно после выявления деятельности или фактов или после получения подозрений.
5.2. Проверки соответствия
PassimPay проводит регулярные внутренние проверки соответствия требованиям AML для оценки эффективности нашей программы AML и внесения необходимых улучшений.
6. Политика KYC (Знай своего клиента) PassimPay
PassimPay - это ваш надежный сервис по обработке криптовалют. Безопасность и ясность в сотрудничестве - наши приоритеты. Мы делаем все возможное, чтобы обеспечить прозрачность нашей работы и партнерства. Поэтому, чтобы получить доступ к продуктам и услугам PassimPay, каждый пользователь должен ознакомиться и согласиться с нашей политикой KYC.
7. Что такое KYC?
KYC - это проверка пользователя, подтверждение его личности путем запроса персональных данных. Это аббревиатура от "Знай своего клиента" или "Знай своего клиента". KYC - это стандартизированная процедура, направленная на предотвращение незаконных финансовых операций, включая отмывание денег и финансирование терроризма. Это обязательная проверка личности клиента.
Многие пользователи не хотят предоставлять информацию о себе, заботясь о сохранности конфиденциальных данных. Тем не менее, стоит помнить, что онлайн-верификация свидетельствует о надежности биржи. Платформа, которая не требует никаких данных, не несет перед вами ответственности. Если вы посещаете криптобиржу, где не требуется KYC, и надеетесь купить криптовалюту без KYC, возьмите на себя ответственность за возможные риски.
8. Кто предоставляет услугу KYC?
Обработкой и защитой данных полностью занимается наш партнер "AMLBot". Платформа AMLBot для проверки личности применима во всем мире, поскольку ее подход и методология тщательно разработаны в соответствии с рекомендациями ФАТФ по требованиям ПОД/ФТ, которые служат международной основой для местных законов по ПОД/ФТ. Система основана на риск-ориентированном подходе и соответствует глобальным и локальным нормативным требованиям. Это ведущее в отрасли решение для обеспечения безопасности процессов KYC.
9. Необходимые документы для верификации
Для завершения процесса KYC вам необходимо предоставить следующее:
- Фотографию или отсканированную копию паспорта или удостоверения личности.
- Селфи с документом.
10. Сроки верификации
Проверка документов может занять до 2 рабочих дней с момента подачи.
11. Конфиденциальность данных
Мы строго придерживаемся принципов конфиденциальности. Все предоставленные вами данные останутся анонимными и будут использованы только в рамках нашей политики безопасности.
12. Согласие на обработку данных
Проверка документов осуществляется нашим партнером "AMLBot". Ваши данные защищены и не будут переданы третьим лицам.
Соглашаясь с нашей политикой KYC, вы даете согласие на обработку ваших персональных данных и проверку вашей личности компанией PassimPay Limited Liability Company, No: 3254, дата регистрации: 10/10/2023. Это необходимо для обеспечения безопасности ваших финансовых операций и соблюдения международного законодательства.
13. Заключение
PassimPay полностью привержена борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Наши политики AML и KYC отражают нашу приверженность поддержанию высочайших стандартов честности и соответствия нормативным требованиям во всех наших операциях.
Мы постоянно отслеживаем и адаптируем наши меры AML к изменяющимся рискам и изменениям в законодательстве, чтобы обеспечить безопасность и защиту нашей платформы и пользователей.
Придерживаясь данной Политики AML и KYC, PassimPay стремится внести свой вклад в создание более безопасной и прозрачной финансовой экосистемы, предоставляя нашим клиентам надежные и отвечающие всем требованиям услуги криптовалютного платежного шлюза.
Настоящая Политика AML и KYC подлежит периодическому пересмотру и обновлению для обеспечения ее эффективности и соответствия последним нормам AML и KYC. PassimPay оставляет за собой право вносить изменения в данную политику по мере необходимости, и о любых таких изменениях будет сообщаться на нашем официальном сайте.
Для получения любых запросов или отчетов, связанных с соблюдением требований AML и KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами.