¿Cómo funciona la evaluación de riesgos en la lucha contra el blanqueo de capitales?
Protocolo de gestión de riesgos: Operaciones y retenciones
Las transacciones con un índice de riesgo superior a 70 pueden ser objeto de bloqueo, incluidos los escenarios en los que la puntuación de riesgo se sitúe entre 69 y 50. Después de la inscripción, algunas transacciones pueden ser objeto de retención manual para los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) y de Lucha contra el Blanqueo de Capitales/Combatir la Financiación del Terrorismo (AML/CFT), especialmente si el porcentaje de la entidad es notablemente alto o si existen indicios de actividad sospechosa o vínculos con sanciones.
Categorías de escrutinio: Priorizar el escrutinio
Además, por favor, revisa las categorías de examen. Aconsejo priorizar el control en entidades clave, como:
- Sanciones;
- Financiación del terrorismo;
- Mercado/servicio de la red oscura, servicio ilegal;
- Rescate/monedas robadas;
- Estafas;
Si la incidencia media de estas entidades supera 5 sobre 100, no es aconsejable aceptar los fondos, ya que puede ser necesaria la retención de depósitos.