Política AML y KYC de PassimPay

La finalidad de este documento es ofrecer una visión general concisa de los elementos y procedimientos del régimen de cumplimiento de la Empresa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF). Su objetivo es proporcionar información a los partners, clientes, proveedores, contratistas, empleados, organismos reguladores, fuerzas y cuerpos de seguridad y otras partes interesadas de la empresa en nuestras actividades de AML/CTF. Por favor, ten en cuenta que este documento no es una representación exhaustiva de todas las políticas, procedimientos y controles que la empresa aplica para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

 

1. El acto de convertir o transferir bienes, con conocimiento de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación activa en tales acciones ilícitas, para ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes. Esto también puede incluir ayudar a cualquier individuo involucrado en tales actividades a evadir las consecuencias legales de sus acciones.

2. El acto de ocultar o encubrir la naturaleza genuina, el origen, la ubicación, la disposición, el movimiento, los derechos asociados o la propiedad de bienes, con conocimiento de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación activa en dicha actividad.

3. El acto de adquirir, poseer o utilizar bienes, con conocimiento en el momento de la recepción de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación activa en dicha actividad.

4. Participación en, asociación con intención de cometer, intentos de cometer y ayuda, incitación, facilitación y asesoramiento para la comisión de cualquiera de las acciones descritas en los puntos 1, 2 y 3.
 
La financiación del terrorismo implica la provisión de fondos para actividades terroristas. Legalmente, abarca el acto de adquirir o reunir fondos, por cualquier medio, directa o indirectamente, con la intención de que dichos fondos se utilicen, o con el conocimiento de que se utilizarán, en su totalidad o en parte, para facilitar cualquier forma de terrorismo. 

Las actividades terroristas tienen como objetivo principal intimidar a una población o coaccionar a un gobierno para que lleve a cabo acciones específicas. Esto se consigue mediante actos deliberados como matar intencionadamente, causar daños graves o poner en peligro a personas, infligir daños materiales significativos que puedan causar daños graves a personas, o interferir o interrumpir sustancialmente servicios, instalaciones o sistemas esenciales.

 

Como empresa regulada, PassimPay está obligada a cumplir la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero y de la Financiación del Terrorismo y la Ley de Sanciones Internacionales, que exigen a PassimPay identificar y verificar la identidad de sus clientes, realizar un seguimiento continuo de su actividad, incluido el seguimiento de las transacciones, mantener registros de la actividad de los clientes y documentos relacionados durante al menos cinco años e informar de determinadas transacciones a las autoridades.

PassimPay se rige por las leyes y reglamentos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, incluidas, entre otras, las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la legislación nacional e internacional pertinente. Nuestro cumplimiento de estas leyes no es negociable.

 

En PassimPay, aplicamos un enfoque basado en el riesgo a nuestros procedimientos de diligencia debida, que incluye la recopilación de información y documentación para la evaluación del perfil de riesgo de cada cliente potencial. Nuestro equipo especializado actúa con diligencia, buen juicio y sumo cuidado para evaluar exhaustivamente el carácter y la naturaleza de todos los clientes.

PassimPay es inquebrantable en su compromiso de realizar negocios con la máxima adhesión a los más altos estándares éticos. Estamos decididos a no entablar relaciones comerciales con personas o entidades que puedan socavar la reputación de nuestra empresa o comprometer la integridad del sector de las monedas virtuales.

Con el fin de identificar, evaluar y analizar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo relacionados con sus actividades, la empresa elabora una evaluación de riesgos, teniendo en cuenta las siguientes categorías:

• Riesgo del cliente;
• Riesgo geográfico;
• Riesgo de producto; y
• Riesgo de canal de entrega.

Una vez evaluado el riesgo y atribuido a un cliente concreto, en función del grado de riesgo, éste debe revisarse periódicamente en función del conocimiento del cliente y de su actividad.

 

El Consejo de Administración de la Empresa designará a un Responsable de Cumplimiento, que desempeñará las funciones y obligaciones AML/CTF de la Empresa y actuará como persona de contacto de la UIF. El Responsable de Cumplimiento depende directamente del Consejo de Administración y tiene la competencia, los medios y el acceso a la información pertinente en todas las unidades estructurales de la Empresa.

Sólo podrá ser nombrado Responsable de Cumplimiento una persona que posea la formación, la idoneidad profesional, las capacidades, las cualidades personales, la experiencia y la reputación intachable necesarias para el desempeño de las funciones que se enumeran a continuación.

Las funciones de un Responsable de Cumplimiento son, entre otras:

• organización de la recopilación y el análisis de la información referida a operaciones inusuales o transacciones o circunstancias sospechosas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, que se hayan puesto en evidencia en las actividades de la Empresa;
• comunicación a la UIF en caso de sospecha de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo;
• presentación periódica de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos derivados de la Ley al consejo de administración de la Empresa;
• realización de otras tareas y obligaciones relacionadas con el cumplimiento de los requisitos de la Ley.

 

PassimPay es tu servicio de procesamiento de criptomonedas de confianza. La seguridad y la claridad en la cooperación son nuestras prioridades. Hacemos todo lo posible para garantizar la transparencia de nuestro trabajo y colaboración. Por lo tanto, para acceder a los productos y servicios de PassimPay, cada usuario debe leer y aceptar nuestra política KYC.

 

KYC es la verificación de un usuario, la confirmación de su identidad mediante la solicitud de datos personales. Es la abreviatura de "Conozca a su Cliente". El KYC es un procedimiento estandarizado destinado a prevenir las transacciones financieras ilegales, incluido el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se trata de una verificación obligatoria de la identidad de un cliente.

Muchos usuarios no quieren facilitar información sobre sí mismos, velando por la seguridad de los datos confidenciales. Aun así, conviene recordar que la verificación en línea indica la fiabilidad del exchange. La plataforma que no requiere ningún dato no es fiable. Si utilizas un exchange de criptomonedas que no requiere KYC y esperas comprar criptomonedas sin KYC, hazte responsable de los posibles riesgos.

 

Nuestro partner "AMLBot" se encarga íntegramente del tratamiento y la protección de los datos. La plataforma de verificación de identidad de AMLBot es aplicable en todo el mundo, ya que su enfoque y metodología están cuidadosamente diseñados de acuerdo con las recomendaciones del GAFI para los requisitos de AML/CFT, que sirve de base internacional para las leyes locales en esta materia. El sistema se basa en un enfoque basado en el riesgo y cumple los requisitos normativos internacionales y locales. Es una solución líder en la industria para asegurar los procesos KYC.

Para completar el proceso KYC, es necesario presentar lo siguiente:

• Una foto o una copia escaneada de un pasaporte o documento de identidad.
• Selfie con el documento.

 

La verificación de los documentos puede tardar hasta 2 días laborables a partir de la fecha de envío.

 

Respetamos estrictamente los principios de confidencialidad. Todos los datos que nos facilites permanecerán anónimos y sólo se utilizarán en el marco de nuestra política de seguridad.

 

La verificación de los documentos la realiza nuestro partner "AMLBot". Tus datos están protegidos y no serán transmitidos a terceros.

Al aceptar nuestra política KYC, das tu consentimiento para el tratamiento de tus datos personales y la verificación de tu identidad por PassimPay, Sociedad de Responsabilidad Limitada, Nº: 3254, fecha de registro: 10/10/2023. Esto es necesario para garantizar la seguridad de tus transacciones financieras y para cumplir con las leyes internacionales.

 

PassimPay está plenamente comprometido con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Nuestras políticas AML y KYC reflejan nuestra dedicación a mantener los más altos estándares de integridad y cumplimiento normativo en todas nuestras operaciones.

Supervisamos y adaptamos continuamente nuestras medidas de lucha contra el blanqueo de capitales a la evolución de los riesgos y a los cambios normativos para garantizar la seguridad de nuestra plataforma y de nuestros usuarios.

Al cumplir con esta Política AML y KYC, PassimPay pretende contribuir a un ecosistema financiero más seguro y transparente, proporcionando a nuestros clientes servicios de gateway de pago de criptomoneda fiables y conformes a las normativas vigentes.

Esta Política AML y KYC está sujeta a revisiones y actualizaciones periódicas para asegurar su efectividad y alineación con las últimas regulaciones AML y KYC. PassimPay se reserva el derecho de modificar esta política según sea necesario, y dichos cambios se comunicarán a través de nuestro sitio web oficial.
Para cualquier consulta o informe relacionado con el cumplimiento de la normativa AML y KYC, ponte en contacto con nosotros.