Познакомьтесь с мошенником лично: как распознать и избежать криптоскамеров

29/04/2025

Сегодня темпы роста принятия криптовалют достигают пика: почти 10% населения Земли активно пользуются криптовалютами. Однако с популярностью часто приходят и проблемы, и в случае с криптой — это всё большее количество мошенников.

Так как отрасль ещё довольно молодая, пользователи порой не обладают необходимыми знаниями и становятся лёгкой добычей для злоумышленников. Как этого избежать и сохранить свои средства — рассказываем в статье.

Почему крипта привлекательна для мошенников

Многие ошибочно считают, что криптовалюта — это мошенничество. Однако сама крипта как способ хранения средств и проведения платежей с этим не связана. Проблема глубже — и начинается с анонимности транзакций. В отличие от традиционных операций, криптовалютные переводы не требуют идентификации. Это позволяет мошенникам скрывать свою личность и переводить средства почти бесследно.

Следствием анонимности становится и необратимость платежей. В блокчейне вернуть отправленные средства практически невозможно, а в сочетании с анонимностью крипта становится настоящим раем для аферистов.

К тому же, на данный момент существует недостаток строгого регулирования. Хотя в ЕС принят регламент MiCa и другие меры по защите пользователей, не во всех регионах действуют такие же законы. В условиях правовой неопределенности мошенники чувствуют себя особенно свободно, создавая сомнительные проекты и псевдосервисы.

И наконец, важная проблема — неосведомленность пользователей. Несмотря на рост популярности крипты, многие до сих пор не знают, как безопасно обращаться с цифровыми активами. Они легко попадаются на фишинговые сайты или используют ненадёжные кошельки.

Реальные кейсы мошенничества

Если с первыми причинами бороться сложно, ведь они заложены в самой природе криптовалют, то с технической неграмотностью пользователей можно и нужно работать. Чем больше люди знают о рисках, тем сложнее их обмануть.

Чтобы помочь вам быть на шаг впереди, наша команда по безопасности делится двумя неожиданными тактиками мошенников, чтобы вы знали, чего остерегаться.

Отправка фальшивого токена

В блокчейне Solana (и не только) можно создать любой токен и назвать его как угодно. Этим и пользуются мошенники — они создают фальшивые версии популярных стейблкоинов, например, USDT. Затем они отправляют этот фейковый токен продавцу и заявляют: «Я отправил вам 1000 USDT, вот хеши транзакций, но деньги не пришли!»

После этого начинается давление: мошенники обвиняют продавца в мошенничестве и требуют вернуть "потерянные" средства. Однако при проверке транзакции видно, что контракт токена отличается от оригинального контракта настоящего USDT. Эти фальшивые токены не имеют никакой ценности — их цель обмануть продавца и вынудить его вернуть деньги.

Отмывание денег

Крипта также известна множеством схем по отмыванию денег. В одном из случаев мошенники пытались легализовать незаконно полученные средства через кошелек продавца.

Как это работает? Объясняет наш специалист службы поддержки Антон Волочай:
«Мошенники начинают с небольших сумм, тестируя систему. Например, отправляют $10 с высоким риском. Если транзакция проходит — отправляют ещё $10, потом $20, $30 и так далее, постепенно увеличивая объём. Таким образом, они смешивают свои "грязные" деньги с легальными средствами продавца».

Затем мошенники запрашивают выплату. Допустим, накопилось $100 — при выводе эти средства смешиваются с основными активами продавца, снижая их риск-оценку.

«В итоге риск-счёт этих монет снижается, но сам кошелек продавца постепенно "загрязняется". Это может привести к тому, что со временем биржи откажутся обменивать его средства из-за слишком высокого уровня риска», — добавляет Антон.

Чтобы защитить продавцов от такой атаки, мы внедрили AML-проверку, которая анализирует входящие транзакции и выявляет подозрительные. При обнаружении потенциальной угрозы продавец получает уведомление и может решить — заблокировать перевод, пропустить его или вернуть отправителю.

Другие популярные схемы

Фишинговые сайты — мошенники создают клоны популярных криптоплатформ, визуально неотличимые от оригиналов. Пользователь вводит логин и пароль, думая, что зашёл на настоящий сайт, а на самом деле передает данные злоумышленникам.
Трояны в виде кошельков — под видом криптокошельков могут распространяться вредоносные программы, которые крадут SEED-фразу или приватные ключи. Загружайте кошельки только с официальных сайтов, и никогда не вводите свои данные в подозрительных приложениях.
Pump & Dump схемы — мошенники создают токен, раскручивают его цену фейковыми новостями и рекламой, а затем массово распродают свои активы, обрушивая курс. Новички, купившие токен на пике, остаются с бесполезными монетами.

Как избежать мошенников

Защитить свои криптоактивы несложно, если следовать нескольким важным правилам:
Используйте надежные способы хранения средств, включайте двухфакторную аутентификацию (2FA).

Образование — ключ к безопасности. Чем больше вы знаете о методах мошенничества, тем сложнее вас обмануть. Учитесь сами и обучайте свою команду.
Будьте осторожны с обещаниями легкой прибыли. Если вам сулят высокий доход без риска — это почти наверняка обман.
Проверяйте контрагентов перед началом сотрудничества: изучите их репутацию и историю транзакций.
Работайте только с проверенными криптопроцессингами, которые предлагают дополнительные меры защиты — гарантированные депозиты, страхование транзакций и т. д.

В PassimPay безопасность — наш главный приоритет. Наш AML-чекер, инструменты анализа рисков и служба поддержки 24/7 гарантируют защиту ваших средств от мошенничества.

Подозреваете мошенничество или нужна помощь? Наша команда всегда рядом: [email protected]