Как работает оценка риска в AML?
Протокол управления рисками: Операции и удержания
Операции с коэффициентом риска выше 70 могут быть заблокированы, включая сценарии, в которых коэффициент риска находится в диапазоне 69-50. После регистрации некоторые транзакции могут быть удержаны вручную сервисом верификации для проведения процедур KYC (Know Your Client) и AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism), особенно если уровень риска компании значительно высок или если есть признаки подозрительной активности или санкций.
Категории скрининга: Установите приоритет проверки
Кроме того, стоит стоит ознакомиться с основными критериями проверки:
- Санкции;
- Финансирование терроризма;
- Работа в даркнете, нелегальный сервис;
- Выкуп/краденые монеты;
- Мошенничество;
Если совокупная частота выявления этих критериев при проверках превышает 5 из 100, не рекомендуется принимать средства, так как с большой долей вероятности, средства будут удержаны и депозит не поступит на счет мерчанта.