Tu wallet cripto podría estar en riesgo — aquí te mostramos cómo protegerla de los fraudes

El auge de las criptomonedas y los riesgos ocultos

Actualmente, la adopción de criptomonedas está en su punto más alto: casi el 10 % de la población mundial ya las utiliza activamente. Sin embargo, la popularidad trae consigo nuevas amenazas, y el fraude en el mundo cripto va en aumento.

Como la industria aún es joven, muchos usuarios no tienen conocimientos suficientes y se convierten en presas fáciles para los estafadores. ¿Cómo protegerse y mantener tus fondos seguros? Te lo explicamos a continuación.

¿Por qué las criptomonedas son atractivas para los estafadores?

Muchas personas creen erróneamente que las criptomonedas son una estafa. En realidad, las cripto como método de pago o almacenamiento de fondos no son el problema. El verdadero riesgo está en:

• El anonimato:
  A diferencia de las transferencias tradicionales, las operaciones con cripto no requieren verificación de identidad. Esto permite a los estafadores ocultarse fácilmente y mover dinero sin dejar rastro.

• La irreversibilidad:
  Una vez que se completa una transacción en blockchain, no hay forma de cancelarla ni revertirla. Junto con el anonimato, esto convierte al ecosistema cripto en un terreno fértil para el fraude.

• La falta de regulación:
  Aunque la UE ha implementado normas como MiCa, muchas regiones aún no cuentan con marcos legales sólidos. Esto da libertad a los estafadores para crear proyectos dudosos o servicios falsos.

• La falta de educación del usuario:
  A pesar de su creciente popularidad, muchas personas no saben cómo proteger sus activos digitales, lo que las hace vulnerables a sitios falsos, wallets maliciosas o esquemas engañosos.

Casos reales de estafadores en el mundo cripto

Luchar contra las causas estructurales es difícil, pero sí podemos combatir la desinformación. Mientras más sepan los usuarios, menos posibilidades tendrán los delincuentes de engañarlos.

Para ayudarte, nuestro equipo de seguridad comparte dos tácticas de estafa que debes conocer:

1. Envío de tokens falsos
   En redes como Solana, cualquiera puede crear un token con el nombre que quiera. Los estafadores crean versiones falsas de stablecoins populares como USDT y las envían a comerciantes.
   
   Luego afirman: “Te envié 1.000 USDT, pero no recibiste nada, ¿me estás estafando?”. Al revisar el contrato del token, se nota que no corresponde al original: es falso y sin valor. El objetivo es engañar al comerciante para que devuelva el dinero de su propio bolsillo.

2. Lavado de dinero
   Los delincuentes también utilizan wallets de comerciantes para legitimar fondos obtenidos ilegalmente. Según nuestro especialista de soporte, Anton Volochay: “Empiezan enviando pequeñas cantidades con un alto nivel de riesgo, como $10. Si la transacción pasa, siguen con $20, $30 y más. Así mezclan dinero sucio con fondos legales del comerciante.”
   
   Luego solicitan un retiro. Ese dinero contaminado se mezcla con el balance general del comerciante, lo que reduce su puntuación de riesgo. Pero a la larga, el wallet del comerciante queda “manchado” y puede ser rechazado por exchanges.
   
   Solución: Hemos implementado un sistema AML que analiza las transacciones entrantes. Si se detecta riesgo, el comerciante recibe una alerta para bloquear, aceptar o devolver el pago.

Otras técnicas de estafa a tener en cuenta

Los estafadores no se detienen ahí. Estas son otras prácticas comunes:

• Sitios web falsos (phishing):
  Clonan páginas populares de exchanges o wallets. Los usuarios ingresan sus datos sin saber que se los están dando a criminales.

• Apps y wallets maliciosas:
  Algunas wallets son en realidad troyanos diseñados para robar tus claves privadas o frases SEED. Siempre descarga desde sitios oficiales.

• Esquemas de pump & dump:
  Crean un token, lo inflan con noticias falsas y luego venden todo, haciendo que el precio se desplome. Los inversores novatos quedan atrapados con monedas sin valor.

Cómo protegerte de los estafadores

La seguridad en el mundo cripto no tiene por qué ser difícil si sigues buenas prácticas:
Usa wallets y plataformas confiables.

• Activa la autenticación en dos pasos (2FA) siempre que sea posible.
• Edúcate sobre los métodos de estafa para reconocerlos a tiempo.
• Desconfía de promesas de dinero fácil o ganancias garantizadas sin riesgo.
• Verifica siempre a tus contrapartes antes de hacer negocios: revisa su historial y reputación.
• Trabaja solo con procesadores cripto confiables que ofrezcan protección extra, como depósitos garantizados y seguros de transacción.

Tu seguridad es nuestra prioridad

En PassimPay, la seguridad es lo primero. Nuestro sistema AML, herramientas de análisis de riesgos y equipo de soporte 24/7 garantizan que tus fondos estén protegidos contra fraudes.

¿Sospechas de una estafa o necesitas ayuda? Estamos para ayudarte:
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¿Quieres proteger tu negocio del fraude? Déjanos tus datos y uno de nuestros asesores te mostrará todas las funciones de seguridad disponibles.