Cómo PassimPay Combate el Lavado de Dinero y Protege los Fondos de sus Clientes

El lavado de dinero es un proceso penal en el que los delincuentes intentan ocultar el origen de los fondos obtenidos ilegalmente y hacerlos "limpios" disfrazándolos de ingresos de actividades comerciales ilegales.

En el mundo de las criptomonedas, este problema es especialmente grave porque el anonimato de las transacciones complica detectar el origen de tales operaciones. Las estadísticas hablan por sí solas: solo en la primera mitad de 2025, los delincuentes robaron más de 2.170 millones de dólares en criptomonedas, superando el daño total de 2024. Si la tendencia continúa, las pérdidas superarán los $4 mil millones para fines de 2025. Además de las pérdidas financieras, esto socava gravemente la confianza en el criptomercado en general y crea asociaciones negativas.

Por lo tanto, la lucha contra el lavado de dinero (AML, Anti Lavado de Dinero) debe convertirse en una prioridad clave para todos los participantes del mercado. PassimPay no es una excepción.

Cómo Aborda PassimPay Este Problema

Dado que PassimPay está registrado en Polonia, cumplimos estrictamente con la Ley local sobre la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu), y operamos de acuerdo con las Directivas IV, V y VI de la UE contra el blanqueo de capitales.

Para combatir dicho fraude, hemos creado nuestro propio sistema de control de cumplimiento que identifica y previene cualquier operación sospechosa. Las principales medidas que aplicamos incluyen:

• KYC / KYB (Conozca a su Cliente o Diligencia Debida Comercial / del Cliente): identificación y verificación exhaustivas de los clientes en varios niveles. Verificamos no solo la identidad del usuario, sino también el origen de sus fondos.
• Herramientas automatizadas que verifican automáticamente las transacciones en busca de enlaces a actividades ilegales. Estos se basan en la tecnología KYT (Conozca su transacción): monitoreo continuo y análisis automático de todas las transferencias.
• Un enfoque orientado al riesgo: evaluamos a cada cliente y cada transacción desde una perspectiva de riesgo, evaluando la probabilidad de que estén conectados a acciones sospechosas. Basamos esto en recomendaciones de organizaciones internacionales (GAFI) y legislación polaca. Esto nos permite centrarnos más en los casos que realmente podrían causar problemas.
• Para la verificación de clientes y transacciones, colaboramos con las mejores empresas profesionales que brindan soluciones automatizadas. Nos ayudan a detectar posibles problemas de forma rápida y precisa y a reducir errores. Recientemente detallamos la verificación del cliente (KYC) en uno de nuestros artículos.
• Capacitación regular de los empleados: todo nuestro personal recibe regularmente capacitación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esto nos ayuda a mantenernos actualizados con los últimos requisitos y a mantener un alto nivel de seguridad.

¿Cómo Operan Los Estafadores?

Desafortunadamente, nuestro equipo se encuentra con intentos de lavado casi a diario. Sin embargo, gracias a los mecanismos mencionados anteriormente, los combatimos con éxito. Un caso reciente demuestra perfectamente cómo funciona nuestro sistema AML.

Hace una semana, alguien intentó enviar bitcoins a la cuenta de nuestro cliente, una tienda en línea. A primera vista, parecía una transacción normal, pero nuestro bot AML inmediatamente "notó" que estas monedas provenían de una billetera previamente marcada como vinculada a robo y fraude, lo que significa que era una criptomoneda "sucia".

¿Qué hicimos? La transacción se congeló instantáneamente, no se le permitió continuar. Si estos bitcoins hubieran ingresado a la cuenta de la tienda y circulado, nuestro cliente habría estado utilizando fondos obtenidos ilegalmente. Si luego intentaban retirar el dinero a un intercambio o intercambiador, debido a vínculos con operaciones delictivas, sus fondos podrían bloquearse y perderían el acceso al dinero.

No solo congelamos la transacción sospechosa, sino que también verificamos todos los riesgos. En última instancia, el objetivo de PassimPay no es simplemente bloquear a un estafador, sino proteger a nuestros clientes.

Por qué esto es importante para los Clientes y el Mercado

Al principio, puede parecer que combatir el lavado de dinero es solo una formalidad o cumplimiento legal. Sin embargo, este caso muestra que tales delitos obstaculizan a todos los participantes del mercado, incluso a aquellos que no están relacionados con los estafadores.

Si el dinero "sucio" entra en circulación, crea grandes riesgos para los usuarios honestos. ¿Qué pasa si alguien recibe accidentalmente ganancias obtenidas por delincuentes? Luego, si un intercambio se entera de esto, puede bloquear la cuenta junto con todos los fondos. La víctima, no el estafador, sufre. AML está diseñado específicamente para castigar a los estafadores y proteger a los usuarios habituales.

Además, los resultados logrados por los procesos ALD refuerzan la confianza en todo el mercado de criptomonedas porque hacen que el fraude sea mucho más raro. Cuantos menos casos de fraude, más seguro y cómodo será el entorno para todos. Por lo tanto, el control estricto no es solo una formalidad, sino un mecanismo de protección crucial que mantiene el criptoespacio honesto para todos los usuarios.

¿Quieres ser parte de un mercado justo? Fiil en el formulario, y nuestro gerente le explicará cómo podemos protegerlo de los estafadores al tiempo que le ofrecemos las mejores comisiones de la industria.